江蘇：《省政府關(guān)于金融支持制造業(yè)發(fā)展的若干意見》7月1日起實施

　　省政府關(guān)于金融支持制造業(yè)發(fā)展的若干意見

 

　　(蘇政規(guī)〔2023〕6號)

 

　　各市、縣(市、區(qū))人民政府，省各委辦廳局，省各直屬單位：
 

　　制造業(yè)是支撐我省經(jīng)濟(jì)社會高質(zhì)量發(fā)展的主力軍。為深入貫徹黨的二十大精神，全面落實習(xí)近平總書記關(guān)于制造強國戰(zhàn)略重要論述，進(jìn)一步完善金融支持制造業(yè)保障體系，提升金融服務(wù)制造業(yè)發(fā)展質(zhì)效，推動制造業(yè)高端化、智能化、綠色化發(fā)展，助力建設(shè)具有國際競爭力的先進(jìn)制造業(yè)基地和更高水平的制造強省，現(xiàn)提出以下意見。
 

　　(一)保持制造業(yè)信貸合理穩(wěn)定增長。引導(dǎo)銀行業(yè)金融機構(gòu)始終堅持服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)的經(jīng)營理念，積極調(diào)整信貸投向和信貸結(jié)構(gòu)，合理配置信貸資源，更好滿足制造業(yè)發(fā)展合理融資需求。穩(wěn)步提高制造業(yè)貸款比重，擴大制造業(yè)中長期貸款、信用貸款規(guī)模。圍繞“數(shù)實融合第一省”建設(shè)，精準(zhǔn)對接智能制造融資需求，推動制造業(yè)智能化改造數(shù)字化轉(zhuǎn)型。建立完善銀行保險業(yè)機構(gòu)服務(wù)制造業(yè)效能評價機制，引導(dǎo)金融資源向制造業(yè)集聚。(省地方金融監(jiān)管局、人民銀行南京分行、江蘇銀保監(jiān)局按職責(zé)分工落實)
 

　　(二)完善制造業(yè)企業(yè)融資產(chǎn)品和服務(wù)。完善不動產(chǎn)融資抵押登記服務(wù)，對金融機構(gòu)和小額貸款公司、融資擔(dān)保公司、典當(dāng)行等地方金融組織開展抵押融資業(yè)務(wù)，不動產(chǎn)登記機構(gòu)依法高效辦理不動產(chǎn)登記手續(xù)。金融機構(gòu)開展動產(chǎn)和權(quán)利融資業(yè)務(wù)的，依法依規(guī)通過動產(chǎn)融資統(tǒng)一登記公示系統(tǒng)進(jìn)行登記公示。發(fā)展綠色信貸，支持制造業(yè)綠色低碳發(fā)展，促進(jìn)綠色低碳技術(shù)推廣應(yīng)用。鼓勵保險機構(gòu)依法合規(guī)開展制造業(yè)貸款保證保險業(yè)務(wù)，為缺乏抵押擔(dān)保手段的制造業(yè)中小企業(yè)適時提供增信服務(wù)。大力發(fā)展融資租賃業(yè)務(wù)，為制造業(yè)企業(yè)技術(shù)改造、擴建生產(chǎn)線提供重點設(shè)備租賃服務(wù)。支持符合條件的重點城市和重點企業(yè)開展產(chǎn)融合作試點，提供信用貸款、融資租賃、融資擔(dān)保、質(zhì)押擔(dān)保等金融產(chǎn)品和金融服務(wù)。(省自然資源廳、省地方金融監(jiān)管局、人民銀行南京分行、江蘇銀保監(jiān)局按職責(zé)分工落實)
 

　　(三)穩(wěn)妥發(fā)展供應(yīng)鏈金融。鼓勵銀行機構(gòu)運用中征應(yīng)收賬款融資服務(wù)平臺，開發(fā)匹配中小微企業(yè)需求的應(yīng)收賬款線上融資、“政采貸”等產(chǎn)品，建設(shè)政府采購履約保證保險平臺，降低企業(yè)履約成本。積極穩(wěn)妥發(fā)展供應(yīng)鏈金融服務(wù)，支持銀行機構(gòu)與制造業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈核心企業(yè)、倉儲及物流企業(yè)、科技平臺、商業(yè)保理機構(gòu)加強合作，運用應(yīng)收賬款、存貨與倉單質(zhì)押等方式，為產(chǎn)業(yè)鏈上下游企業(yè)提供方便快捷的金融服務(wù)。依托核心企業(yè)構(gòu)建上下游一體化、數(shù)字化、智能化的信息系統(tǒng)、信用評估和風(fēng)險管理系統(tǒng)，提升金融機構(gòu)與實體企業(yè)數(shù)據(jù)和信息共享水平。在依法合規(guī)、風(fēng)險可控的前提下，加快推進(jìn)應(yīng)收賬款證券化業(yè)務(wù)發(fā)展，盤活制造業(yè)企業(yè)存量資產(chǎn)。(省工業(yè)和信息化廳、省財政廳、省地方金融監(jiān)管局、人民銀行南京分行、江蘇銀保監(jiān)局、江蘇證監(jiān)局按職責(zé)分工落實)
 

　　(四)落實差別化制造業(yè)信貸政策。引導(dǎo)銀行機構(gòu)加強對先進(jìn)制造業(yè)、戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)和制造業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型行動等項目的金融支持，聚焦制造業(yè)發(fā)展的薄弱環(huán)節(jié)，用好用足現(xiàn)有金融支持政策，積極幫扶前期信用良好、暫時遇困的企業(yè)。加大對傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)在設(shè)備更新、技術(shù)改造、綠色轉(zhuǎn)型發(fā)展等方面的中長期資金支持。依據(jù)省航空航天產(chǎn)業(yè)重點發(fā)展企業(yè)名錄建立白名單制度，鼓勵銀行機構(gòu)對白名單企業(yè)融資開辟綠色通道。加強高耗能、高排放行業(yè)信貸風(fēng)險管理，嚴(yán)格控制不符合國家產(chǎn)業(yè)政策的項目融資。細(xì)化產(chǎn)能過剩行業(yè)信貸管理要求，建立差異化的分類管理機制，避免盲目抽貸、斷貸、壓貸。(省發(fā)展改革委、省科技廳、省工業(yè)和信息化廳、省國資委、省地方金融監(jiān)管局、人民銀行南京分行、江蘇銀保監(jiān)局按職責(zé)分工落實)
 

　　(五)改進(jìn)制造業(yè)信貸服務(wù)激勵約束機制。鼓勵銀行機構(gòu)建立健全制造業(yè)信貸專業(yè)化服務(wù)機制，明確職責(zé)部門和任務(wù)分工，優(yōu)化制造業(yè)經(jīng)濟(jì)資本分配和考核權(quán)重設(shè)置，合理界定盡職認(rèn)定和免責(zé)情形，引導(dǎo)金融資源向制造業(yè)傾斜。在風(fēng)險可控前提下，適度下放貸款審批和產(chǎn)品創(chuàng)新權(quán)限，優(yōu)化評審評議流程，提高分支機構(gòu)“敢貸愿貸”積極性。(人民銀行南京分行、江蘇銀保監(jiān)局按職責(zé)分工落實)
 

　　(六)發(fā)揮保險風(fēng)險保障作用。引導(dǎo)保險機構(gòu)提升制造業(yè)企業(yè)風(fēng)險保障水平，完善科技保險服務(wù)，加大對知識產(chǎn)權(quán)、科研物資設(shè)備和科研成果質(zhì)量的保障力度，依法合規(guī)為制造業(yè)企業(yè)提供綜合性保險解決方案。(省工業(yè)和信息化廳、江蘇銀保監(jiān)局按職責(zé)分工落實)
 

　　二、著力提高制造業(yè)企業(yè)直接融資比重
 

　　(七)擴大債券發(fā)行規(guī)模。支持各類制造業(yè)企業(yè)通過發(fā)行企業(yè)債券、公司債、直接債務(wù)融資工具等方式，降低融資成本，合理匹配融資期限。擴大公司信用類債券發(fā)行規(guī)模，拓展可交換債券、可轉(zhuǎn)換債券市場。主動跟進(jìn)制造業(yè)企業(yè)“融資替代”后的配套金融需求，高效提供市場操作、資金管理、結(jié)算辦理、財務(wù)顧問、風(fēng)險監(jiān)控等金融服務(wù)。積極發(fā)展綠色債券、科技創(chuàng)新債、高收益?zhèn)㈨椖渴找鎮(zhèn)?、專項債券、綠色資產(chǎn)證券化等創(chuàng)新金融工具。(人民銀行南京分行、江蘇證監(jiān)局按職責(zé)分工落實)
 

　　(八)拓寬股權(quán)融資渠道。支持符合省先進(jìn)制造業(yè)集群、重點產(chǎn)業(yè)鏈和戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)方向的制造業(yè)企業(yè)，通過首發(fā)、增發(fā)、配股以及新三板、區(qū)域性股權(quán)市場定向增發(fā)等方式，在多層次資本市場進(jìn)行股權(quán)融資。支持和引導(dǎo)上市公司通過整體上市、定向增發(fā)、資產(chǎn)收購等形式，進(jìn)行行業(yè)整合和產(chǎn)業(yè)升級，提高優(yōu)勢企業(yè)證券化水平。積極發(fā)揮財政政策對企業(yè)上市、掛牌融資等方面的引導(dǎo)支持作用。大力發(fā)展創(chuàng)業(yè)投資基金等各類股權(quán)投資基金，吸引更多社會資本投資制造業(yè)企業(yè)。鼓勵有條件的地區(qū)設(shè)立天使投資基金，引導(dǎo)天使投資機構(gòu)對種子期、初創(chuàng)期的制造業(yè)企業(yè)進(jìn)行股權(quán)投資。鼓勵保險資金通過市場化方式投資產(chǎn)業(yè)基金，加大對先進(jìn)制造業(yè)的支持力度。支持有條件的產(chǎn)業(yè)鏈核心企業(yè)設(shè)立產(chǎn)業(yè)創(chuàng)投基金，為產(chǎn)業(yè)鏈上下游企業(yè)提供股權(quán)融資服務(wù)。(省發(fā)展改革委、省科技廳、省工業(yè)和信息化廳、省財政廳、省國資委、省地方金融監(jiān)管局、江蘇銀保監(jiān)局、江蘇證監(jiān)局按職責(zé)分工落實)
 

　　三、強化多元金融服務(wù)促進(jìn)制造業(yè)競爭力提升
 

　　(九)引導(dǎo)制造業(yè)企業(yè)高水平對外開放。鼓勵金融機構(gòu)開展跨境人民幣業(yè)務(wù)，支持制造業(yè)企業(yè)使用人民幣進(jìn)行國際結(jié)算，鼓勵制造業(yè)企業(yè)使用人民幣對外投資。積極開展內(nèi)保外貸、貿(mào)易融資、買方信貸、賣方信貸等國際金融業(yè)務(wù)，支持優(yōu)質(zhì)外貿(mào)企業(yè)擴大出口，支持優(yōu)勢制造業(yè)企業(yè)投資并購國際先進(jìn)裝備制造業(yè)等高技術(shù)產(chǎn)業(yè)，提升技術(shù)水平、優(yōu)化產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)。支持企業(yè)以境外資產(chǎn)和股權(quán)、礦權(quán)等權(quán)益為抵押獲得貸款。鼓勵境內(nèi)制造業(yè)企業(yè)利用境外市場發(fā)行股票、存托憑證、債券和資產(chǎn)證券化等產(chǎn)品。開展匯率風(fēng)險管理服務(wù)專項行動，豐富市場匯率避險產(chǎn)品和交易渠道，擴展銀行服務(wù)半徑，促進(jìn)銀企服務(wù)對接，有效推動匯率避險服務(wù)增量擴面。發(fā)揮出口信用保險保障功能，運用統(tǒng)保平臺，加大出口信用保險對自主品牌、自主知識產(chǎn)權(quán)、戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)的支持力度，提高中長期出口信用保險覆蓋面，充分發(fā)揮中長期出口信用保險和海外投資保險的風(fēng)險保障和融資便利作用，促進(jìn)境外項目投融資合作。(省發(fā)展改革委、省商務(wù)廳、人民銀行南京分行、江蘇銀保監(jiān)局、江蘇證監(jiān)局按職責(zé)分工落實)
 

　　(十)支持制造業(yè)企業(yè)兼并重組。鼓勵金融機構(gòu)完善并購融資業(yè)務(wù)，合理確定期限。鼓勵銀行機構(gòu)對制造業(yè)企業(yè)采用聯(lián)合授信的方式予以融資支持，有效遏制企業(yè)多頭融資、過度融資。支持符合條件的制造業(yè)企業(yè)通過發(fā)行優(yōu)先股、企業(yè)債券、可轉(zhuǎn)換債券等籌集兼并重組資金，有效降低兼并重組企業(yè)債務(wù)負(fù)擔(dān)和杠桿率。推動國有企業(yè)加大先進(jìn)制造業(yè)、戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)布局力度，鼓勵證券公司、資產(chǎn)管理公司、股權(quán)投資基金以及產(chǎn)業(yè)投資基金等參與企業(yè)兼并重組。發(fā)揮市場在企業(yè)兼并重組中的決定性作用，引導(dǎo)金融機構(gòu)與企業(yè)自主協(xié)商、妥善解決企業(yè)兼并重組中的金融債務(wù)重組問題，切實維護(hù)債權(quán)人合法權(quán)益。(省發(fā)展改革委、省工業(yè)和信息化廳、省國資委、省地方金融監(jiān)管局、人民銀行南京分行、江蘇銀保監(jiān)局、江蘇證監(jiān)局按職責(zé)分工落實)
 

　　四、切實減輕制造業(yè)企業(yè)融資成本
 

　　(十一)健全制造業(yè)企業(yè)續(xù)貸轉(zhuǎn)貸機制。鼓勵銀行機構(gòu)為符合條件的制造業(yè)企業(yè)提供無還本續(xù)貸、比例還貸等服務(wù)。有序開展小微企業(yè)轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)，引導(dǎo)國有資本、社會資本共同建立公益性轉(zhuǎn)貸基金或者轉(zhuǎn)貸服務(wù)公司。鼓勵金融機構(gòu)與公益性轉(zhuǎn)貸基金或者轉(zhuǎn)貸服務(wù)公司合作，緩解制造業(yè)企業(yè)資金周轉(zhuǎn)難題，有效降低綜合融資成本。(省工業(yè)和信息化廳、省地方金融監(jiān)管局、人民銀行南京分行、江蘇銀保監(jiān)局按職責(zé)分工落實)
 

　　(十二)優(yōu)化信貸風(fēng)險分擔(dān)機制。推動銀行機構(gòu)改進(jìn)信貸管理制度，積極構(gòu)建國家融資擔(dān)?；稹y行、省級再擔(dān)保機構(gòu)、融資擔(dān)保機構(gòu)等多方風(fēng)險分擔(dān)機制，在有效管控風(fēng)險的基礎(chǔ)上，降低對擔(dān)保、抵押物的依賴。發(fā)揮各級政府性融資擔(dān)保、再擔(dān)保機構(gòu)增信作用，加大對制造業(yè)貸款的擔(dān)保支持力度，提高制造業(yè)企業(yè)貸款獲得率。省財政對融資擔(dān)保機構(gòu)開展的單戶擔(dān)保金額1000萬元(含)以下，擔(dān)保費率不超過1.5%的小微企業(yè)融資擔(dān)保業(yè)務(wù)，按其承擔(dān)的擔(dān)保責(zé)任比例最高給予年化1%的擔(dān)保費補貼。(省財政廳、省地方金融監(jiān)管局、江蘇銀保監(jiān)局按職責(zé)分工落實)
 

　　五、統(tǒng)籌發(fā)揮財政資金對金融資源的撬動作用
 

　　(十三)強化政府投資基金運用。財政部門切實履行政府出資人職責(zé)，規(guī)范和完善政府參與各類投資基金的投資決策機制、激勵機制和退出機制，重點支持戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)融合集群發(fā)展項目、戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈供應(yīng)鏈構(gòu)建項目、重大數(shù)字新型基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)和應(yīng)用示范項目、制造業(yè)智能化改造數(shù)字化轉(zhuǎn)型及新興產(chǎn)業(yè)培育發(fā)展項目、重點行業(yè)制造業(yè)企業(yè)轉(zhuǎn)型升級等。(省發(fā)展改革委、省工業(yè)和信息化廳、省財政廳按職責(zé)分工落實)
 

　　(十四)整合放大財政資金作用。充分利用省普惠金融發(fā)展風(fēng)險補償基金，引導(dǎo)金融機構(gòu)開發(fā)低門檻、低成本、高效率的專項信貸產(chǎn)品，為符合條件的制造業(yè)中小微企業(yè)提供融資服務(wù)。進(jìn)一步完善“小微貸”“蘇科貸”“蘇信貸”等政銀合作產(chǎn)品，發(fā)揮省普惠金融發(fā)展風(fēng)險補償基金服務(wù)平臺作用，加大推廣力度，提升征信賦能水平，有效擴大政銀合作產(chǎn)品融資規(guī)模和覆蓋面，鼓勵各地用好貸款風(fēng)險補償機制，撬動金融資源加大對制造業(yè)企業(yè)支持力度。(省財政廳、省科技廳、省工業(yè)和信息化廳、省地方金融監(jiān)管局、人民銀行南京分行、江蘇銀保監(jiān)局按職責(zé)分工落實)
 

　　六、努力營造制造業(yè)企業(yè)良好金融環(huán)境
 

　　(十五)多形式開展政銀企融資對接。各級工業(yè)和信息化部門、金融管理部門發(fā)揮橋梁作用，推動銀企信息溝通，暢通資金對接渠道。組織編制年度省重大工業(yè)項目等各類項目清單，通過定期發(fā)布企業(yè)融資信息、舉辦融資洽談活動等方式，常態(tài)化開展政銀企融資對接。鼓勵有條件的地區(qū)探索開展金融支持制造業(yè)發(fā)展專項改革試點，建立制造業(yè)金融服務(wù)長效機制。(省工業(yè)和信息化廳、省地方金融監(jiān)管局、人民銀行南京分行、江蘇銀保監(jiān)局按職責(zé)分工落實)
 

　　(十六)防范化解制造業(yè)企業(yè)債務(wù)風(fēng)險。對符合國家產(chǎn)業(yè)發(fā)展方向、主業(yè)相對集中、技術(shù)先進(jìn)、產(chǎn)品有市場、暫時遇到困難的制造業(yè)企業(yè)，金融管理部門應(yīng)當(dāng)強化與地方政府的配合，用好民營企業(yè)融資會診幫扶等機制，按照市場化、法治化原則，“一企一策”實施精準(zhǔn)幫扶。積極協(xié)調(diào)組建金融債權(quán)人委員會或者聯(lián)合授信委員會，幫助穩(wěn)定企業(yè)融資環(huán)境。支持企業(yè)通過引入戰(zhàn)略投資、增資擴股、兼并重組、市場化債轉(zhuǎn)股等方式盤活資產(chǎn)，減輕債務(wù)負(fù)擔(dān)，促進(jìn)達(dá)成重整方案。健全企業(yè)律師、公證顧問等制度機制，提供合規(guī)審查、金融賦強公證等法律服務(wù)。在依法合規(guī)、風(fēng)險可控的前提下，支持符合條件的金融機構(gòu)穩(wěn)妥開展不良貸款證券化試點。對喪失救治價值的企業(yè)，依法穩(wěn)妥處置，及時隔離風(fēng)險傳染，防止發(fā)生連鎖反應(yīng)。(省法院、省發(fā)展改革委、省司法廳、省地方金融監(jiān)管局、省稅務(wù)局、人民銀行南京分行、江蘇銀保監(jiān)局、江蘇證監(jiān)局按職責(zé)分工落實)
 

　　(十七)提高金融司法服務(wù)保障水平。在金融審判中，對有名無實、質(zhì)價不符的借款息費，依法不予支持，切實降低制造業(yè)企業(yè)綜合融資成本，審慎采取財產(chǎn)保全措施，靈活處置資產(chǎn)，幫助制造業(yè)企業(yè)減負(fù)紓困、恢復(fù)發(fā)展。高效審理執(zhí)行金融案件，強化契約精神，嚴(yán)厲打擊逃廢金融債權(quán)行為，依法保護(hù)金融債權(quán)。加強金融審判專業(yè)化建設(shè)，推動優(yōu)化金融審判機制，深化金融糾紛多元化解機制建設(shè)成果，加強金融等行業(yè)專業(yè)性調(diào)解組織建設(shè)，提升金融矛盾糾紛化解質(zhì)效。積極引導(dǎo)有挽救價值的制造業(yè)企業(yè)通過破產(chǎn)重整、和解等程序，穩(wěn)妥解決債務(wù)危機。加強司法、公安執(zhí)法與金融管理部門的溝通協(xié)作，依法嚴(yán)懲金融犯罪，力求達(dá)到“三個效果”的有機統(tǒng)一，維護(hù)金融市場秩序和金融安全。(省法院、省檢察院、省公安廳、省司法廳按職責(zé)分工落實)
 

　　(十八)創(chuàng)設(shè)銀企互信的信用環(huán)境。依托省綜合金融服務(wù)平臺和省級企業(yè)征信服務(wù)平臺，建設(shè)完善省級融資信用服務(wù)平臺，加大涉企信用信息共享、歸集和應(yīng)用力度，推動涉企信用信息和金融信用信息深度融合，創(chuàng)新征信產(chǎn)品和服務(wù)。引入更多與財政支持政策和貨幣政策工具掛鉤的政策性金融產(chǎn)品，依托平臺的金融產(chǎn)品、政策發(fā)布、融資需求、信息中介、征信服務(wù)等資源，提升“政銀企”對接效率，拓展首貸、信用貸覆蓋面，降低制造業(yè)企業(yè)融資成本。加強社會信用體系建設(shè)，探索“以信促融”模式，引導(dǎo)金融機構(gòu)對誠信企業(yè)不隨意抽貸、斷貸、壓貸，引導(dǎo)制造業(yè)企業(yè)珍惜信用，不惡意欠息、不逃廢債務(wù)，積極營造良好的區(qū)域信用環(huán)境。(省發(fā)展改革委、省財政廳、省地方金融監(jiān)管局、人民銀行南京分行、江蘇銀保監(jiān)局按職責(zé)分工落實)
 

　　本意見自2023年7月1日起施行，有效期至2028年6月30日。《省政府關(guān)于金融支持制造業(yè)發(fā)展的若干意見》(蘇政發(fā)〔2016〕122號)同時廢止。
 

　　江蘇省人民政府
 

　　2023年5月20日

 

　　(此件公開發(fā)布)
 
       相關(guān)閱讀：江蘇省地方金融監(jiān)管局：《關(guān)于金融支持制造業(yè)發(fā)展的若干意見》政策解讀