商業(yè)銀行模擬教學(xué)軟件

JG-RJ01《商業(yè)銀行模擬教學(xué)軟件》

一、系統(tǒng)開發(fā)的背景
  自我國加入WTO后，越來越多的外資、獨(dú)資和合資法人銀行也逐漸入駐中國。市場(chǎng)環(huán)境和客戶需求的變化，給銀行業(yè)帶來的競(jìng)爭及機(jī)遇與日俱增，現(xiàn)代商業(yè)銀行業(yè)務(wù)日趨復(fù)雜。與此同時(shí)，我國高校金融類學(xué)科也得到了蓬勃發(fā)展，對(duì)銀行類人才的需求增大，對(duì)高校畢業(yè)生的專業(yè)知識(shí)和實(shí)際操作能力的要求顯著提高。但是，由于商業(yè)銀行業(yè)務(wù)具有*的保密性、特殊性，金融、銀行專業(yè)的學(xué)生很難有實(shí)踐的機(jī)會(huì)，接觸不到實(shí)際的核心業(yè)務(wù)，對(duì)業(yè)務(wù)流程一知半解，書面理論知識(shí)豐富，但實(shí)踐動(dòng)手操作能力薄弱。這樣的情況不僅影響學(xué)生的就業(yè)，更影響學(xué)生的學(xué)習(xí)積極性。同時(shí)，與學(xué)校的人才培養(yǎng)目標(biāo)背道而馳。為了逐步改善這種狀況，高校需要通過建立網(wǎng)絡(luò)實(shí)驗(yàn)室，配置專業(yè)的商業(yè)銀行模擬教學(xué)軟件,來培養(yǎng)出掌握扎實(shí)的理論知識(shí)，且同時(shí)具備實(shí)際動(dòng)手能力、分析能力的綜合性金融人才。
二、系統(tǒng)能實(shí)現(xiàn)的目標(biāo)和功能
《商業(yè)銀行模擬教學(xué)軟件》*按照商業(yè)銀行會(huì)計(jì)核算方法開發(fā)而成的。在設(shè)計(jì)思想與需求獲取方面，我們更注重核心業(yè)務(wù)、實(shí)際操作規(guī)程，讓學(xué)生在一個(gè)幾近真實(shí)的商業(yè)銀行模擬環(huán)境中練習(xí)所學(xué)金融理論和操作技能。系統(tǒng)設(shè)計(jì)開發(fā)充分體現(xiàn)商業(yè)銀行的綜合柜員制，模擬銀行的個(gè)人業(yè)務(wù)、對(duì)公業(yè)務(wù)、網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)，模仿銀行組織結(jié)構(gòu)(總行由若干分行構(gòu)成，分行由若干支行組成)。由教師建立一個(gè)模擬的商業(yè)銀行實(shí)驗(yàn)項(xiàng)目，并為該實(shí)驗(yàn)項(xiàng)目配置實(shí)驗(yàn)環(huán)境，設(shè)置實(shí)驗(yàn)參數(shù)，統(tǒng)一控制實(shí)驗(yàn)進(jìn)程。學(xué)生在教師搭建的商業(yè)銀行實(shí)驗(yàn)環(huán)境中，通過扮演綜合角色、柜員角色來開展各項(xiàng)個(gè)人業(yè)務(wù)（存款業(yè)務(wù)、銀行業(yè)務(wù)、貸款業(yè)務(wù)、匯款業(yè)務(wù)、外匯業(yè)務(wù)、代理業(yè)務(wù)）、對(duì)公業(yè)務(wù)（存款業(yè)務(wù)、貸款業(yè)務(wù)、人民幣支付結(jié)算服務(wù)業(yè)務(wù)）。在學(xué)生開始實(shí)驗(yàn)操作之前，首先由扮演綜合角色的學(xué)生進(jìn)行實(shí)驗(yàn)準(zhǔn)備工作，然后由扮演柜員角色的學(xué)生，添加個(gè)人客戶或企業(yè)客戶，并向銀行提交相關(guān)的個(gè)人業(yè)務(wù)或?qū)珮I(yè)務(wù)辦理申請(qǐng)，由一般柜員或綜合柜員相互協(xié)作受理各項(xiàng)業(yè)務(wù)。通過軟件操作，不僅深化學(xué)生對(duì)銀行金融理論的理解，而且加快掌握銀行系統(tǒng)操作技能，讓學(xué)生體驗(yàn)真正的商業(yè)銀行業(yè)務(wù)流程。
另一方面，為了加強(qiáng)學(xué)生對(duì)商業(yè)銀行網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)的了解，我們?cè)趨⒄铡w納商業(yè)銀行主要受理、承辦的網(wǎng)上業(yè)務(wù)之后，經(jīng)過研究分析開發(fā)出“頂邦網(wǎng)上銀行系統(tǒng)”。由個(gè)人網(wǎng)上業(yè)務(wù)、企業(yè)網(wǎng)上業(yè)務(wù)、銀行后臺(tái)系統(tǒng)三部分組成，學(xué)生經(jīng)過注冊(cè)成為合法的個(gè)人客戶或企業(yè)客戶，登錄系統(tǒng)，演練相應(yīng)的個(gè)人版網(wǎng)上銀行和企業(yè)版網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)，使學(xué)生逐步熟悉網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)的實(shí)際操作和后臺(tái)管理流程。
以Flash、3D等多媒體動(dòng)畫表現(xiàn)形式，逼真的顯示商業(yè)銀行的實(shí)際業(yè)務(wù)辦理過程，有效增加軟件的趣味性。使學(xué)生在掌握理論知識(shí)的同時(shí)熟悉銀行業(yè)務(wù)的實(shí)際操作過程，改變其知識(shí)結(jié)構(gòu)，培養(yǎng)商業(yè)銀行真正需要的實(shí)用性人才，增強(qiáng)學(xué)生的社會(huì)就業(yè)競(jìng)爭力。系統(tǒng)內(nèi)含全面的商業(yè)銀行知識(shí)庫，涉及了大量新的業(yè)務(wù)知識(shí)和法律規(guī)定，收錄商業(yè)銀行的基本業(yè)務(wù)知識(shí)，允許教師擴(kuò)容系統(tǒng)知識(shí)庫。強(qiáng)大的案例管理功能，支持教師新建、上傳、編輯案例數(shù)據(jù)，設(shè)置案例分析重點(diǎn)、順序、答案提示，訓(xùn)練學(xué)生分析解決問題的能力。
三、系統(tǒng)模塊組成
 

四、系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)的技術(shù)架構(gòu)和主要參數(shù)指標(biāo)
1、系統(tǒng)技術(shù)架構(gòu)
《頂邦商業(yè)銀行模擬教學(xué)軟件》采用B/S結(jié)構(gòu)，即瀏覽器和服務(wù)器結(jié)構(gòu),運(yùn)用Microsoft強(qiáng)大、成熟的產(chǎn)品組合：.框架和Sqlserver數(shù)據(jù)庫。管理員、教師與學(xué)生通過Web服務(wù)器來進(jìn)行系統(tǒng)操作、文件傳輸、郵件發(fā)送等。這樣的技術(shù)架構(gòu)大大減少了客戶端電腦荷載，降低和減輕系統(tǒng)維護(hù)與升級(jí)的成本和工作量，使用戶的總體成本為之下降。



2、主要參數(shù)指標(biāo)
低服務(wù)器配置：
CPU： P4 2400或以上；
內(nèi)存（RAM）：1G或以上；
硬盤空間：500MB或更多數(shù)據(jù)庫及應(yīng)用程序空間；100M或更多數(shù)據(jù)預(yù)留空間；
*服務(wù)器配置：
CPU：Intel Core 2 Duo 1.6Ghz或以上 ，Intel Xeon（志強(qiáng)）3000系列或以上
內(nèi)存（RAM）：2G或以上；
硬盤空間：1G或以上；
低學(xué)生機(jī)要求配置：
CPU： P3 或以上；
內(nèi)存（RAM）：256M或以上；
顯示分辨率：1024*768；
*學(xué)生機(jī)配置：
CPU：P3或以上
內(nèi)存（RAM）：512M或以上；
顯示分辨率：1024*768；
五、系統(tǒng)特點(diǎn)及優(yōu)勢(shì)
1、科學(xué)的三層賬戶管理模式
軟件中有管理員、教師、學(xué)生三種賬號(hào)類型。由管理員統(tǒng)一維護(hù)教師帳戶資料，然后由教師對(duì)學(xué)生賬號(hào)進(jìn)行管理，每位教師可獨(dú)立管理自己新建班級(jí)中的所有學(xué)生賬號(hào)信息。為有效保證操作的獨(dú)立性和用戶數(shù)據(jù)的安全性，系統(tǒng)管理員無權(quán)刪除已有實(shí)驗(yàn)班級(jí)資料的教師帳號(hào)資料。
2、強(qiáng)大的案例分析系統(tǒng)
充分融合用戶需求，集實(shí)驗(yàn)操作、練習(xí)、學(xué)習(xí)于一體，滿足學(xué)生學(xué)習(xí)和實(shí)訓(xùn)的要求。教師在系統(tǒng)中添加各種銀行案例資料，學(xué)生選擇案例進(jìn)行分析練習(xí)，逐步提高自身的分析能力。支持視頻案例的上傳、在線播放，提高學(xué)生學(xué)習(xí)興趣。
3、逼真的實(shí)驗(yàn)?zāi)M場(chǎng)景
系統(tǒng)設(shè)計(jì)開發(fā)模仿銀行組織結(jié)構(gòu)：總行由若干分行構(gòu)成，分行由若干支行組成。由教師建立一個(gè)模擬的商業(yè)銀行實(shí)驗(yàn)項(xiàng)目，并為該實(shí)驗(yàn)項(xiàng)目配置實(shí)驗(yàn)環(huán)境，設(shè)置實(shí)驗(yàn)參數(shù)，統(tǒng)一控制實(shí)驗(yàn)進(jìn)程。學(xué)生在教師搭建的商業(yè)銀行實(shí)驗(yàn)環(huán)境中，通過扮演綜合角色、柜員角色來開展各項(xiàng)個(gè)人業(yè)務(wù)（存款業(yè)務(wù)、銀行業(yè)務(wù)、貸款業(yè)務(wù)、匯款業(yè)務(wù)、外匯業(yè)務(wù)、代理業(yè)務(wù)）、對(duì)公業(yè)務(wù)（存款業(yè)務(wù)、貸款業(yè)務(wù)、人民幣支付結(jié)算服務(wù)業(yè)務(wù)）。在學(xué)生開始實(shí)驗(yàn)操作之前，首先由扮演綜合角色的學(xué)生進(jìn)行實(shí)驗(yàn)準(zhǔn)備工作，然后由扮演柜員角色的學(xué)生，添加個(gè)人客戶或企業(yè)客戶，并向銀行提交相關(guān)的個(gè)人業(yè)務(wù)或?qū)珮I(yè)務(wù)辦理申請(qǐng)，由一般柜員或綜合柜員相互協(xié)作受理各項(xiàng)業(yè)務(wù)。通過軟件操作，不僅深化學(xué)生對(duì)銀行金融理論的理解，而且加快掌握銀行系統(tǒng)操作技能，讓學(xué)生體驗(yàn)真正的商業(yè)銀行業(yè)務(wù)流程。
4、高仿真的商業(yè)銀行業(yè)務(wù)報(bào)表、憑證
以銀行各項(xiàng)業(yè)務(wù)憑證的樣式、欄目、內(nèi)容、大小等為依據(jù)，100%模擬仿真，有效確保系統(tǒng)中所有憑證的真實(shí)性、完整性。包含商業(yè)銀行各項(xiàng)業(yè)務(wù)憑證的號(hào)碼控制、賬簿登記、核算功能，學(xué)生通過操練憑證在各項(xiàng)業(yè)務(wù)的應(yīng)用方法和打印輸出功能，不僅掌握各項(xiàng)憑證的登記、填寫方法，而且能掌握其號(hào)碼控制與核算流程。同時(shí)，系統(tǒng)內(nèi)含強(qiáng)大的報(bào)表管理功能，方便教師、學(xué)生查詢和匯總數(shù)據(jù)，十分方便、快捷。
5、考核評(píng)分系統(tǒng)
獨(dú)立的考核評(píng)分體系為客觀公正地評(píng)價(jià)學(xué)生的模擬實(shí)驗(yàn)成績提供了可靠手段。在實(shí)訓(xùn)結(jié)束后，教師可方便地查詢每個(gè)學(xué)生的成績以及操作錯(cuò)誤，并留下相關(guān)評(píng)語。系統(tǒng)還能自動(dòng)完成高分、低分、參考人數(shù)等統(tǒng)計(jì)任務(wù)，且可對(duì)每個(gè)案例進(jìn)行錯(cuò)誤分析，方便教師做教學(xué)參考總結(jié)。
6、安全的數(shù)據(jù)備份管理
系統(tǒng)內(nèi)置數(shù)據(jù)備份與恢復(fù)接口，為系統(tǒng)數(shù)據(jù)的安全性提供了可靠的保障。系統(tǒng)管理員通過訪問“主目錄/eMarket/database/index.aspx”，打開數(shù)據(jù)備份與恢復(fù)操作頁面，進(jìn)行數(shù)據(jù)庫連接測(cè)試、數(shù)據(jù)庫還原、數(shù)據(jù)庫備份操作。

7、人性化的操作提示
為使學(xué)生能盡快掌握軟件的操作方法，《頂邦商業(yè)銀行模擬教學(xué)軟件》無論是軟件界面，還是操作流程，都體現(xiàn)了人性化的理念。對(duì)于每一個(gè)商業(yè)銀行實(shí)驗(yàn)項(xiàng)目，系統(tǒng)都設(shè)置了操作步驟提示功能，學(xué)生只需要點(diǎn)擊提示按鈕，系統(tǒng)就會(huì)自動(dòng)提示當(dāng)前的操作步驟，有效的幫助學(xué)生準(zhǔn)確掌握操作方法，減少操作失誤。

六、系統(tǒng)適應(yīng)的課程或?qū)嶒?yàn)實(shí)踐教學(xué)環(huán)節(jié)
本軟件適用于各大高校、職業(yè)技術(shù)培訓(xùn)學(xué)院金融類專業(yè)的學(xué)生，在一個(gè)幾近真實(shí)的商業(yè)銀行模擬環(huán)境中練習(xí)所學(xué)金融理論和操作技能，在實(shí)踐中理解銀行各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作規(guī)程以及銀行各職能部門之間相互的關(guān)系。在實(shí)踐教學(xué)環(huán)節(jié)中，可結(jié)合以下課程使用：
1、商業(yè)銀行經(jīng)營管理
2、銀行信貸管理
3、投資銀行理論與實(shí)務(wù)
4、銀行營銷
七、系統(tǒng)能開發(fā)出的實(shí)驗(yàn)項(xiàng)目
《頂邦商業(yè)銀行模擬教學(xué)軟件》借鑒現(xiàn)代商業(yè)銀行新的管理方法，參照商業(yè)銀行成熟的業(yè)務(wù)流程，采用實(shí)驗(yàn)形式全面模擬商業(yè)銀行個(gè)人業(yè)務(wù)、對(duì)公業(yè)務(wù)、網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)的辦理規(guī)程。使學(xué)生在掌握理論知識(shí)的同時(shí)熟悉銀行業(yè)務(wù)的實(shí)際操作過程，培養(yǎng)商業(yè)銀行真正需要的實(shí)用性人才，增強(qiáng)學(xué)生的社會(huì)就業(yè)競(jìng)爭力。系統(tǒng)主要包括如下十一個(gè)實(shí)驗(yàn)項(xiàng)目：
1、個(gè)人存款實(shí)驗(yàn)
2、個(gè)人銀行實(shí)驗(yàn)
3、個(gè)人貸款實(shí)驗(yàn)
4、個(gè)人匯款實(shí)驗(yàn)
5、個(gè)人外匯實(shí)驗(yàn)
6、個(gè)人業(yè)務(wù)代理實(shí)驗(yàn)
7、企業(yè)存款實(shí)驗(yàn)
8、企業(yè)貸款實(shí)驗(yàn)
9、企業(yè)支付結(jié)算實(shí)驗(yàn)
10、個(gè)人網(wǎng)上銀行實(shí)驗(yàn)
11、企業(yè)網(wǎng)上銀行實(shí)驗(yàn)